«سينرجي كابيتال» و«ناوي ناو» تغلقان الإصدار الثاني لصندوق دخل ثابت إسلامي بقيمة 633 مليون جنيه

أعلنت شركة «سينرجي كابيتال» عبر ذراعها المتخصصة في إدارة الأصول «مصر للاستثمارات المالية (MFIC)»، و«ناوي ناو» ذراع التمويل العقاري لشركة ناوي، عن إغلاق الإصدار الثاني لصندوق دخل ثابت متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية ومبني على عقود الإجارة بقيمة 633 مليون جنيه مصري.

وبهذا الإغلاق، يتجاوز إجمالي رأس المال المُجمّع في إطار البرنامج حاجز المليار جنيه مصري في أقل من عام، بما يعكس توسع قاعدة المستثمرين واستمرار الإقبال على الهيكل الاستثماري الذي يعتمد عليه البرنامج.

ويقوم البرنامج على هيكل الإجارة وهو الأول من نوعه لصندوق دخل ثابت في مصر والشرق الأوسط، حيث يتيح للمستثمرين فرصة استثمارية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وذات دخل ثابت ومدعومة بأصول عقارية من خلال مستحقات التمويل العقاري.

ويستهدف الصندوق تحقيق عوائد تفوق المتوسط السائد في السوق للأدوات ذات الدخل الثابت على مدار فترة الخمس سنوات، مع إدارة المحفظة في إطار هيكل مُغلق خاضع لإشراف الهيئة العامة للرقابة المالية المصرية.

قاعدة مستثمرين أوسع في الإصدار الثاني

واجتذب الإصدار الثاني قاعدة مستثمرين أوسع وأكثر تنوعًا مقارنة بالإصدار الأول، مع انضمام مؤسسات مستثمرة جديدة إلى البرنامج.

ومن أبرز المستجدات في الإصدار الثاني، دخول المنظمات غير الحكومية غير الهادفة للربح للاستثمار في صندوق دخل ثابت متوافق مع الشريعة الإسلامية في مصر للمرة الأولى ضمن هذا البرنامج، بما يعكس اتساع قاعدة المؤسسات المشاركة في الصندوق. ومن المقرر أن تبدأ التوزيعات ربع السنوية للإصدار الثاني في سبتمبر 2026.

أداء الإصدار الأول يعزز نجاح البرنامج

وأسهم سجل أداء الإصدار الأول إسهامًا جوهريًا في تحقيق هذه النتيجة، حيث سبق للصندوق أن تجاوزت طلبات الاشتراك فيه الحجم المستهدف وتم إغلاقه مبكرًا في أكتوبر 2025 بقيمة 443 مليون جنيه مصري.

ومنذ ذلك الحين، وزّع الإصدار الأول ما يقارب 118 مليون جنيه على حاملي الوثائق، عبر ثلاث دورات دفع مجدولة، دون أي تأخير أو إخفاق.

ووفقًا للبيانات الصادرة عن الهيئة العامة للرقابة المالية، بلغ عائد الإصدار الأول 6.63% في الربع الأول من عام 2026، و6.25% في الربع الثاني من عام 2026، بما يعادل عائدًا تراكميًا يبلغ نحو 12.9% بالجنيه المصري خلال النصف الأول من عام 2026.

وشهد الإصدار الثاني استمرار ثقة المستثمرين في البرنامج، حيث شارك جميع مستثمري الإصدار الأول في الإصدار الثاني.

إصدارات إضافية وخطط للتوسع إقليميًا

ومن المقرر إطلاق إصدارات إضافية مع نمو محفظة التمويلات لدى ناوي ناو، ويستهدف البرنامج حاليًا المستثمرين المؤسساتيين والمستثمرين المؤهلين في مصر، مع خطط لتوسيع نطاق الوصول إلى أسواق الخليج والأسواق الدولية الأخرى من خلال شركاء الطرح المرخصين.

من جانبه، قال محمد صديق، المؤسس والرئيس التنفيذي لسينرجي كابيتال والمدير الإداري لمصر للاستثمارات المالية (MFIC)، إن هدفهم منذ البداية كان بناء برنامج قابل للتكرار وليس مجرد إصدار واحد، مؤكداً أن إغلاق الإصدار الثاني بحجم أكبر هو مؤشر مهم، ولكن الإشارة الأقوى هي استمرار مستثمري الإصدار الأول وانضمام مؤسسات جديدة.

وأضاف صديق أنهم يعتزمون البناء على هذا السجل من خلال إصدارات متعاقبة في إطار برنامج الـ 5 مليارات جنيه، مقراً بالدور المحوري للهيئة العامة للرقابة المالية في تهيئة البيئة التنظيمية التي أتاحت تطوير هذه الهياكل.

وقالت منى شلبي، المؤسس المشارك لسينرجي كابيتال ورئيس قسم بنوك الاستثمار، إن تجاوز المليار جنيه في أقل من عام من الإطلاق يُؤكد الانضباط الهيكلي الذي يقوم عليه البرنامج، مشيرة إلى أن جهودهم تنصب حالياً على توسيع قاعدة المستثمرين محلياً وإقليمياً مع الحفاظ على معايير الشفافية والحوكمة.

وقال عمرو مالك، الرئيس المالي لمجموعة ناوي ورئيس مجلس إدارة ناوي ناو، إن بناء قناة منتظمة للوصول إلى سوق رأس المال يعد ركيزةً أساسية في مسيرة توسع ناوي ناو في مجال التمويل العقاري، لافتاً إلى أن تكرار مشاركة المستثمرين يُعزز ثقتهم في هذا البرنامج كقناة تمويل طويلة الأمد.

وقال عمر الباروني، المدير الإداري لناوي ناو، إن كل إصدار يُرسّخ قناةً قابلة للتوسع تربط سوق رأس المال بالقطاع العقاري، مؤكداً أن الأداء القوي للإصدارات يرسخ قناعتهم بأن نموذج ناوي ناو سيظل محركًا رئيسيًا للتمويل العقاري في مصر على المدى البعيد.

الكيانات المشاركة في الصندوق

ويضم الصندوق شركة «مصر للاستثمارات المالية (MFIC)» كمدير الأصول، و«سينرجي كابيتال» المستشار المالي والمروِّج والمسوِّق الرئيسي، وشركة «مباشر للأوراق المالية» لخدمات الاكتتاب والاسترداد، و«ALC (علي الدين وشاحي وشركاه)» المستشار القانوني، فيما تتولى «كاتاليست بارتنرز» خدمات الإدارة، و«كرو حجازي» المستشار المحاسبي والضريبي.

وتعد سينرجي كابيتال مجموعة مصرية متخصصة في الخدمات المالية غير المصرفية، بينما تأسست منصة ناوي عام 2019 وتستهدف تحقيق 300 مليار جنيه مصري في إجمالي مبيعات العقارات، وتقدم ذراعها التمويلية «ناوي ناو» التمويل العقاري بآجال تصل إلى 7 سنوات بترخيص من الرقابة المالية.

اقرأ أيضًا:

أرقام العارضين تكشف السر.. لماذا ألغت إدارة «سيتي سكيب مصر» نسخة المعرض العقاري

منصة «Aqar Exit» تنطلق رسمياً في مصر لمساعدة العملاء المتعثرين على التخارج

شكاوى المطورين تتصدر المشهد.. «ذا بورد كونسالتينج» ترصد تباطؤ السوق العقاري المصري